客户风险偏好定性分析方法包括

随着金融市场的发展，人们投资的需求也越来越大，而在投资中，风险是无法避免的。为了能够更好地满足投资者的需求，证券公司、基金公司、商业银行等金融机构提出了定性分析方法，以帮助客户确定自己的风险偏好，制定更为精确合理的投资计划。

一、风险偏好定性分析方法的类型

（1）问卷调查法

询问客户一系列的问题，以了解其对投资风险的看法和态度。调查内容可以包括客户的年龄、工作环境、资产情况、收入状况等，同时也包括一些特定的问题，比如对于市场风险和业务风险的看法是什么，对于资产配置和投资组合的熟练程度如何等，从而得到客户对于不同类型的风险比较的意见。

（2）金融行为观察法

客户的风险偏好不仅仅是口头上所说的，还有可能因实际行为所表现出来的信号。金融行为观察法就是将客户的金融行为作为观察研究的重点，通过观察投资组合的组成、股票或分级基金的持有时期以及交易频率等，来推测客户对于风险的承受能力和风险偏好。

（3）风险管理报表分析法

风险管理报表分析法是利用客户的风险测评记录和磁卡数据，分析客户的投资偏好、投资行为、交易行为等，从中推断客户的风险偏好度，同时还可以检测客户的投资行为是否符合监管机构的要求。

二、风险偏好分析的核心要素

（1）客户可承受的风险

客户可承受的风险是指客户在进行投资时所能承担的最大亏损额度，该值取决于客户的财务状况、家庭背景和个人经验等因素，需要通过问卷调查法、个人财务报告记录等方式获取。

（2）投资目标

客户的投资目标是指客户进行投资的初衷，可能是为了增加财富、追求收益，或是为了进行风险分散等需求。客户的投资目标可以通过投资组合分析等多种方法来获取。

（3）投资期限

投资期限是指客户投资所期望的获取利润的时间长度，不同的客户对于投资期限的要求会有所不同，有的客户期望短期收益，有的客户希望长期稳定的投资收益，需要通过调查、个人理财规划等方式来获取。