营运资金管理是什么

营运资金管理是指对企业的日常运营所需的资金进行规划、分配、使用和监控，以保障企业正常运营与发展的过程。营运资金包括企业日常收入、固定资产投资、货币性资产等。营运资金管理的目的是确保企业有足够的流动资金去支付进货、劳动力、税务、租金等各种运营费用，同时在需要的时候有足够的现金流满足业务发展和投资。

营运资金管理的重要性

在企业日常运营中，资金的问题是非常关键的。无论是企业规模大小，资金流动都是企业成功与否的关键部分。一方面，缺乏流动资金可能导致企业生产停滞，无法按时完成生产任务，长期缺乏可以导致企业破产。另一方面，如果资金使用不当，可能对企业造成巨大的负担，使企业陷入债务危机。

营运资金管理的主要内容

资金计划：从整体上对企业财务预算进行规划，以确保企业有充足的资金去支持业务的顺利运作。

资金分配：按照资金计划和预算，控制和分配企业资金，并确保要求的资金得到分配，使企业的各个方面都能正常运作。

现金流管理：对现金流量进行监控和管理，合理掌握资金的进出情况，确保资金的充裕。

打造优秀的营运资金管理体系

1.合理制定资金管理计划：特别是针对紧缺资金紧缺的情况，要做好多方面的准备工作，避免因资金不足导致企业停工等问题。

2.把握利率变化情况：经常关注国内外市场的资金利率走势，了解经济金融形势，以便进行资金解套。

3.借外部力量：对于资金管理和运用知识不足的企业，在条件许可的情况下，可以寻求金融机构等有关专家的协助。

结论

营运资金管理是现代企业运营中的一个重要方面，良好的资金管理和规划能直接影响企业的生产经营和发展战略。